Avez-vous une carrière ou une entreprise? Avez-vous pensé au genre de vie que vous voudriez vivre quand vous n’auriez plus la force de travailler?
Si vous n’avez pas vraiment pris en compte sérieusement les questions posées ci-dessus, il se peut que vous manquiez quelque chose. Il est très rentable de savoir qu’il est impératif d’avoir une préparation adéquate à la retraite qui vous procurerait une tranquillité d’esprit et du plaisir lorsque la retraite viendra vraiment. En fait, vous n’avez pas besoin d’attendre le moment de prendre votre retraite avant de chercher un conseiller financier. Le meilleur moment pour commencer à préparer la retraite est aujourd’hui.
Il existe de nombreux conseillers financiers en ville et vous devez savoir que vous ne pouvez pas y aller pour engager vos projets de retraite auprès de qui que ce soit. Prenez le temps de rechercher tous les conseillers financiers pour la retraite que vous pouvez trouver et filtrez-les l’un après l’autre en fonction de vos préférences avant de faire votre choix. Ces 7 astuces vous aideront à choisir un bon conseiller financier qui s’intégrera parfaitement dans vos projets de retraite.
Comment choisir le meilleur conseiller financier pour la retraite
1. Choisissez un planificateur financier agréé (CFP® Professional )
La première chose à surveiller lors de l’achat d’un conseiller financier pour votre retraite est la qualification de la personne. Un conseiller financier professionnel et compétent devrait se faire un devoir d’obtenir la certification requise pour exercer dans son secteur. Assurez-vous de choisir un planificateur financier certifié. Bien que certains conseillers financiers exercent leurs activités sans cette certification, l’idéal est de trouver une personne qui a pris la peine de passer par le processus de deux ans pour devenir un conseiller financier certifié. En outre, vous pouvez également prendre en compte ceux qui sont conseillers en investissement enregistrés (RIA), fiduciaires en investissement accrédités (FIA) et conseillers agréés en planification de la retraite (CRPC).
2. Choisissez un conseiller financier expérimenté
Si vous ne souhaitez pas confier la réparation et l’entretien de votre voiture à un mécanicien inexpérimenté, pourquoi voudriez-vous en faire autant avec votre plan de retraite financier? vous devriez vous assurer de choisir un conseiller financier qui a de bonnes années d’expérience dans son domaine. Choisissez un conseiller financier qui, au fil du temps, a prouvé sa valeur dans le secteur. Vous pouvez vous y prendre en demandant aux personnes qui ont suivi ce chemin de s’assurer que vous obtenez le meilleur.
3. Recherchez les bons enregistrements d’investissement
Etant donné que votre contribution financière à la retraite sera investie en votre nom, il est de la plus haute nécessité que vous considériez un conseiller financier qui a une bonne réputation en matière de placements. Lorsque vous vous adressez à un conseiller financier, demandez à voir son dossier de placement. Si vous ne pouvez pas l’interpréter, cherchez quelqu’un qui le puisse. Lorsque vous confirmez les registres de placement de vos éventuels conseillers financiers, vous vous assurez de conserver votre épargne-retraite entre des mains éprouvées, fiables et fiables, qui vous laisseraient l’esprit tranquille et rêveraient de prendre leur retraite.
4.Vérifiez leur structure de rémunération
Bien plus que de vous assurer de choisir un conseiller financier que vous pouvez vous permettre, assurez-vous que le plan de paiement est bon. Vous devez également vous faire un devoir de choisir celui qui a une structure de compensation qui vous convient. Avant de signer un contrat avec un conseiller financier, assurez-vous de demander à voir sa structure de rémunération. Ne faites pas de choix tant que vous n’êtes pas satisfait de la façon dont vous obtiendrez votre retour sur investissement lorsque vous serez à la retraite.
5. Choisissez un conseiller financier doté d’une bonne éthique du service client
Lorsque vous recherchez un conseiller financier pour votre retraite, choisissez celui qui respecte les règles d’éthique en matière de service à la clientèle. La vérité est que quiconque de votre choix de conseiller financier aura accès à certains de vos problèmes de santé, de famille et personnels. Vous ne voulez pas choisir un conseiller capable de donner librement des informations sur votre santé, votre famille ou vos défis personnels au public. Il faut un professionnel chevronné et discipliné pour savoir comment garder les défis des utilisateurs auxquels ils ne peuvent s’affronter qu’à eux-mêmes sans en informer une tierce partie.
6. Choisissez un conseiller financier digne de confiance
Il vous suffit de choisir un conseiller financier en qui vous pouvez avoir confiance. Bien plus que de confier vos finances à leurs soins, vous leur confierez également la qualité de vie que vous êtes censé vivre après leur retraite. attention aussi.La vérité est que n’importe qui peut poser pour être un conseiller financier pourvu qu’il ait l’argent pour obtenir le permis requis pour exercer. Même un criminel qui n’a jamais été inculpé d’aucun crime financier peut également prétendre être un conseiller financier. Assurez-vous de consulter leurs antécédents afin de ne pas devenir victime d’aucun fraudeur à la recherche de personnes à duper.
7. Choisissez celui que vous pouvez vous permettre
Il existe sans doute divers planificateurs financiers avec des frais de service et des frais et des régimes de contribution différents. Puisque vous ne faites concurrence à personne, mais à vous-même, vous devez choisir un conseiller financier à votre mesure. Il ne sert à rien d’étirer votre budget financier pour pouvoir vous préparer à vos projets de retraite. C’est pourquoi il est conseillé de commencer à planifier dès que vous obtenez votre premier emploi.
Le moyen le plus simple de faire un bon choix lorsque vous disposez de nombreuses options est de savoir exactement ce que vous recherchez avant de partir. là-bas pour commencer à magasiner pour cela. Si vous ne connaissez pas à l’avance le type de conseiller financier que vous souhaitez pour vos régimes de retraite, vous risquez de tomber entre de mauvaises mains. Toutefois, si vous prenez le temps de suivre les 7 conseils évoqués ci-dessus, ainsi que d’autres informations que vous pourriez collecter lors de vos recherches personnelles, vous obtiendrez sûrement un conseiller financier parfaitement adapté à votre projet de retraite.
