Comment choisir un planificateur financier pour la retraite

Avez-vous une carrière ou une entreprise? Avez-vous pensé au genre de vie que vous voudriez vivre quand vous n’auriez plus la force de travailler?

Si vous n’avez pas vraiment pris en compte sérieusement les questions posées ci-dessus, il se peut que vous manquiez quelque chose. Il est très rentable de savoir qu’il est impératif d’avoir une préparation adéquate à la retraite qui vous procurerait une tranquillité d’esprit et du plaisir lorsque la retraite viendra vraiment. En fait, vous n’avez pas besoin d’attendre le moment de prendre votre retraite avant de chercher un conseiller financier. Le meilleur moment pour commencer à préparer la retraite est aujourd’hui.

Il existe de nombreux conseillers financiers en ville et vous devez savoir que vous ne pouvez pas y aller pour engager vos projets de retraite auprès de qui que ce soit. Prenez le temps de rechercher tous les conseillers financiers pour la retraite que vous pouvez trouver et filtrez-les l’un après l’autre en fonction de vos préférences avant de faire votre choix. Ces 7 astuces vous aideront à choisir un bon conseiller financier qui s’intégrera parfaitement dans vos projets de retraite.

Comment choisir le meilleur conseiller financier pour la retraite

1. Choisissez un planificateur financier agréé (CFP® Professional )

La première chose à surveiller lors de l’achat d’un conseiller financier pour votre retraite est la qualification de la personne. Un conseiller financier professionnel et compétent devrait se faire un devoir d’obtenir la certification requise pour exercer dans son secteur. Assurez-vous de choisir un planificateur financier certifié. Bien que certains conseillers financiers exercent leurs activités sans cette certification, l’idéal est de trouver une personne qui a pris la peine de passer par le processus de deux ans pour devenir un conseiller financier certifié. En outre, vous pouvez également prendre en compte ceux qui sont conseillers en investissement enregistrés (RIA), fiduciaires en investissement accrédités (FIA) et conseillers agréés en planification de la retraite (CRPC).

LIRE  Démarrer une entreprise de service de limousine

2. Choisissez un conseiller financier expérimenté

Si vous ne souhaitez pas confier la réparation et l’entretien de votre voiture à un mécanicien inexpérimenté, pourquoi voudriez-vous en faire autant avec votre plan de retraite financier? vous devriez vous assurer de choisir un conseiller financier qui a de bonnes années d’expérience dans son domaine. Choisissez un conseiller financier qui, au fil du temps, a prouvé sa valeur dans le secteur. Vous pouvez vous y prendre en demandant aux personnes qui ont suivi ce chemin de s’assurer que vous obtenez le meilleur.

3. Recherchez les bons enregistrements d’investissement

Etant donné que votre contribution financière à la retraite sera investie en votre nom, il est de la plus haute nécessité que vous considériez un conseiller financier qui a une bonne réputation en matière de placements. Lorsque vous vous adressez à un conseiller financier, demandez à voir son dossier de placement. Si vous ne pouvez pas l’interpréter, cherchez quelqu’un qui le puisse. Lorsque vous confirmez les registres de placement de vos éventuels conseillers financiers, vous vous assurez de conserver votre épargne-retraite entre des mains éprouvées, fiables et fiables, qui vous laisseraient l’esprit tranquille et rêveraient de prendre leur retraite.

4.Vérifiez leur structure de rémunération

Bien plus que de vous assurer de choisir un conseiller financier que vous pouvez vous permettre, assurez-vous que le plan de paiement est bon. Vous devez également vous faire un devoir de choisir celui qui a une structure de compensation qui vous convient. Avant de signer un contrat avec un conseiller financier, assurez-vous de demander à voir sa structure de rémunération. Ne faites pas de choix tant que vous n’êtes pas satisfait de la façon dont vous obtiendrez votre retour sur investissement lorsque vous serez à la retraite.

LIRE  20 idées commerciales à petite échelle Opportunités à Bangalore en 2021

5. Choisissez un conseiller financier doté d’une bonne éthique du service client

Lorsque vous recherchez un conseiller financier pour votre retraite, choisissez celui qui respecte les règles d’éthique en matière de service à la clientèle. La vérité est que quiconque de votre choix de conseiller financier aura accès à certains de vos problèmes de santé, de famille et personnels. Vous ne voulez pas choisir un conseiller capable de donner librement des informations sur votre santé, votre famille ou vos défis personnels au public. Il faut un professionnel chevronné et discipliné pour savoir comment garder les défis des utilisateurs auxquels ils ne peuvent s’affronter qu’à eux-mêmes sans en informer une tierce partie.

6. Choisissez un conseiller financier digne de confiance

Il vous suffit de choisir un conseiller financier en qui vous pouvez avoir confiance. Bien plus que de confier vos finances à leurs soins, vous leur confierez également la qualité de vie que vous êtes censé vivre après leur retraite. attention aussi.La vérité est que n’importe qui peut poser pour être un conseiller financier pourvu qu’il ait l’argent pour obtenir le permis requis pour exercer. Même un criminel qui n’a jamais été inculpé d’aucun crime financier peut également prétendre être un conseiller financier. Assurez-vous de consulter leurs antécédents afin de ne pas devenir victime d’aucun fraudeur à la recherche de personnes à duper.

7. Choisissez celui que vous pouvez vous permettre

LIRE  Quels sont les meilleurs objectifs pour la photographie de mariage

Il existe sans doute divers planificateurs financiers avec des frais de service et des frais et des régimes de contribution différents. Puisque vous ne faites concurrence à personne, mais à vous-même, vous devez choisir un conseiller financier à votre mesure. Il ne sert à rien d’étirer votre budget financier pour pouvoir vous préparer à vos projets de retraite. C’est pourquoi il est conseillé de commencer à planifier dès que vous obtenez votre premier emploi.

Le moyen le plus simple de faire un bon choix lorsque vous disposez de nombreuses options est de savoir exactement ce que vous recherchez avant de partir. là-bas pour commencer à magasiner pour cela. Si vous ne connaissez pas à l’avance le type de conseiller financier que vous souhaitez pour vos régimes de retraite, vous risquez de tomber entre de mauvaises mains. Toutefois, si vous prenez le temps de suivre les 7 conseils évoqués ci-dessus, ainsi que d’autres informations que vous pourriez collecter lors de vos recherches personnelles, vous obtiendrez sûrement un conseiller financier parfaitement adapté à votre projet de retraite.

Vous pouvez ajouter cette page à vos favoris
Combien gagnent les compagnies de transport médical non urgent?

Combien gagnent les compagnies de transport médical non urgent?

Voulez-vous connaître le revenu moyen des entreprises de transport médical? Si vous avez répondu «Oui», voici une analyse de la ...
Machine à tiges rondes en bois de wengé |  Ligne de production de manche à balai

Machine à tiges rondes en bois de wengé | Ligne de production de manche à balai

Notre machine de fabrication de balais est très efficace et peut produire plusieurs pièces à la fois. Notre machine à ...
Blog #113 des développeurs de lignes de production : Conception d'usine

Blog #113 des développeurs de lignes de production : Conception d’usine

Vidéo du blog des développeurs pour Production Line : il s'agit d'un PC isométrique ...
Créer une entreprise à Oyo 10 meilleures opportunités

Créer une entreprise à Oyo 10 meilleures opportunités

L’État d’Oyo est l’un des États qui composent les trente-six États du Nigéria. . Il est situé dans la partie ...
Chaîne de production du Toyota RAV4 2020

Chaîne de production du Toyota RAV4 2020

Chaîne de production Toyota RAV4 2020 - Processus d'assemblage complet à l'usine Toyota de Saint-Pétersbourg (Russie) ...
Les 20 meilleures opportunités d'investissement pour les petites entreprises au Cap

Les 20 meilleures opportunités d’investissement pour les petites entreprises au Cap

Résidez-vous au Cap et souhaitez-vous devenir entrepreneur? Voici ci-dessous les 20 plus petites opportunités d’investissement d’entreprises au Cap en Afrique ...
37+ meilleures idées de petites entreprises à domicile pour les femmes au foyer

37+ meilleures idées de petites entreprises à domicile pour les femmes au foyer

L’économie se durcit et les entreprises licencient leur personnel. Cela signifie invariablement que le nombre de mères au foyer augmentera; ...
Laps de temps de la ligne de production Ducat Diavel

Laps de temps de la ligne de production Ducat Diavel

Découvrez une Ducati Diavel Carbon construite sur la chaîne de production de l'usine Ducati de Bologne, en Italie ...
Ligne de production de pop-corn entièrement automatique !  Grande capacité

Ligne de production de pop-corn entièrement automatique ! Grande capacité

Fantastique ligne de production de pop-corn entièrement automatique ! Non-stop, haute productivité, adapté aux usines de pop-corn. Capable de produire ...

En vedette

Plus de 10 méthodes éprouvées pour gagner de l'argent supplémentaire pour Noël
Plus de 10 méthodes éprouvées pour gagner de l’argent supplémentaire pour Noël
Avez-vous besoin d’idées de produits ou d’idées commerciales pour commencer à Noël? saison? Si OUI, voici plus de 10 méthodes ...
50 idées commerciales uniques liées aux animaux de compagnie Opportunités en 2021
50 idées commerciales uniques liées aux animaux de compagnie Opportunités en 2021
Voulez-vous créer une entreprise dans le secteur des animaux de compagnie? Si vous avez répondu «Oui», voici 50 idées d’affaires ...
Processus de fabrication Volvo : Ligne de production XC40➕CX60➕XC90➕S60 [Car FACTORY] + Essai de collision
Processus de fabrication Volvo : Ligne de production XC40➕CX60➕XC90➕S60 [Car FACTORY] + Essai de collision
Usine d'assemblage Volvo 2022 - Comment sont fabriqués les Volvo XC40, XC60, XC90 + S60 R ? Crash Test et ...
Démarrer une entreprise de blanchisserie
Démarrer une entreprise de blanchisserie
Voulez-vous démarrer une entreprise de blanchisserie payante? Si vous avez répondu «Oui», voici un guide complet sur la création d’une ...
Démarrer une entreprise de pompes funèbres
Démarrer une entreprise de pompes funèbres
Voulez-vous démarrer une entreprise funéraire? Si vous avez répondu «Oui», voici un guide complet sur le démarrage d’une entreprise de ...
50 meilleures idées de petites entreprises informatiques pour 2021
50 meilleures idées de petites entreprises informatiques pour 2021
Êtes-vous un passionné de geek ou d'informatique? et vous voulez gagner de l'argent à la maison? Si vous avez répondu ...
Comment devenir le premier blogueur nigérian en 3 ans
Comment devenir le premier blogueur nigérian en 3 ans
Module 4 -: Voici la quatrième partie de la série que j'ai commencée il y a quelques jours et intitulée: ...
50 idées sur comment créer un revenu passif sans argent
50 idées sur comment créer un revenu passif sans argent
Êtes-vous un employé ou un retraité souhaitant posséder des flux de revenus passifs en ligne? à temps partiel? Si vous ...
Un exemple de modèle de plan d'affaires pour une livraison directe
Un exemple de modèle de plan d’affaires pour une livraison directe
Voulez-vous démarrer une entreprise de livraison directe? Si la réponse est Oui, voici un exemple complet de rapport de faisabilité ...
Démarrer une entreprise d'élevage de paons
Démarrer une entreprise d’élevage de paons
Voulez-vous démarrer une ferme de paons? Si vous avez répondu «Oui», voici un guide détaillé sur la création d’une entreprise ...