Comment investir dans des temps incertains

Chaque jour, il semble que le monde soit de plus en plus interconnecté. Si vous regardez une chaîne de télévision financière ou lisez les informations en ligne, vous savez probablement à quel point les événements dans un pays semblent avoir un effet toujours croissant sur d’autres pays du monde.

Certains aspects de la mondialisation peuvent avoir des avantages positifs, mais lorsque des menaces de crise financière, de guerre, de récession mondiale, de déséquilibres commerciaux, etc. se manifestent, cela conduit souvent à parler de transfert d’argent vers des investissements plus sûrs et d’augmentation des déficits publics. Cette incertitude croissante peut dérouter même l’investisseur bien informé.

Points clés à retenir

  • Il existe toujours un niveau de risque et d’incertitude lors de l’investissement, qui augmente en période de guerre, de récession, de pandémie et d’autres événements négatifs.
  • Lorsque des temps difficiles surviennent, les investisseurs retirent leur argent des actions vers des actifs plus sûrs, tels que les métaux précieux, les obligations d’État et les instruments du marché monétaire.
  • Le déplacement des capitaux des investisseurs des actions vers des actifs plus sûrs entraîne une dépréciation du marché boursier.
  • L’incertitude a un impact sur l’économie à la fois au niveau micro et macro : au niveau micro, elle se concentre sur les entreprises et les particuliers, tandis qu’au niveau macro, elle se concentre sur l’économie dans son ensemble, comme les prix mondiaux du pétrole et la fuite des capitaux.
  • Être bien informé et ajuster votre stratégie d’investissement à mesure que les événements évoluent au fil du temps vous permettra d’investir judicieusement en période d’incertitude.
  • La diversification est une stratégie d’investissement clé qui évite des pertes importantes si un domaine de votre portefeuille est sérieusement touché.

L’impact de l’incertitude sur l’investissement

Chaque fois que vous mettez de l’argent en danger dans le but de réaliser un profit, il existe un niveau d’incertitude inhérent. Lorsque de nouvelles menaces telles qu’une guerre ou une récession apparaissent, le niveau d’incertitude augmente considérablement car les entreprises ne peuvent plus prédire avec précision leurs bénéfices futurs.

En conséquence, les investisseurs institutionnels réduiront leurs avoirs dans des actions considérées comme dangereuses et déplaceront leurs fonds vers d’autres classes d’actifs comme les métaux précieux, les obligations d’État et les instruments du marché monétaire. Cette vente massive, qui se produit lorsque les grands portefeuilles se repositionnent, peut entraîner une dépréciation du marché boursier.

L'incertitude est l'incapacité de prévoir les événements futurs. Les gens ne peuvent pas prédire l’ampleur d’une éventuelle récession, quand elle va commencer et se terminer, combien elle coûtera ou quelles entreprises seront capables de s’en sortir indemnes.

La plupart des entreprises prédisent normalement les tendances des ventes et de la production que le public investisseur suivra en supposant des conditions de marché normales, mais des niveaux d'incertitude croissants peuvent rendre ces chiffres considérablement inexacts.

Risques micro et macro

L’incertitude elle-même peut affecter l’économie aux niveaux micro et macro. L’incertitude au niveau micro se concentre sur l’effet sur les entreprises individuelles au sein d’une économie confrontée à la menace de guerre ou de récession, tandis que l’incertitude au niveau macro tend à s’intéresser davantage à l’économie dans son ensemble.

Micro-risques

D’un point de vue microéconomique et spécifique à l’entreprise, l’incertitude constitue une préoccupation majeure pour celles qui produisent quotidiennement des biens de consommation. Par exemple, la consommation peut chuter sous la menace d’une récession, les individus s’abstenant d’acheter de nouvelles voitures, gadgets et autres produits non essentiels.

Cette incertitude pourrait obliger les entreprises de certains secteurs à licencier une partie de leurs employés pour lutter contre les impacts d'une baisse des ventes. Le niveau d’incertitude qui entoure les ventes d’une entreprise s’étend également au marché boursier. Par conséquent, les cours des actions des entreprises qui produisent des biens non essentiels connaissent parfois des ventes massives lorsque les niveaux d’incertitude augmentent.

Risques macroéconomiques

Au niveau macro, l’incertitude est amplifiée si les pays en guerre sont d’importants fournisseurs ou consommateurs de biens. Un bon exemple est celui d’un pays qui fournit une grande partie du pétrole mondial. Si ce pays entre en guerre, l'incertitude quant au niveau des réserves mondiales de pétrole augmenterait. Étant donné que la demande de pétrole serait élevée et l’offre incertaine, un pays incapable de produire suffisamment de pétrole à l’intérieur de ses propres frontières serait tenu de veiller à ce qu’il soit stocké suffisamment de pétrole pour couvrir ses opérations. En conséquence, le prix du pétrole augmenterait.

Un autre événement macroéconomique qui affecte les entreprises et les investisseurs est la fuite des capitaux et la dévaluation des taux de change. Lorsqu’un pays est confronté à la menace d’une guerre ou d’une récession, son économie est considérée comme incertaine.

Les investisseurs tentent de déplacer leur monnaie des sources instables vers des sources stables ; la monnaie d'un pays menacé de guerre peut être vendue et les monnaies de pays sans menace sont achetées à la place. L’investisseur moyen ne le ferait probablement pas, mais les grands investisseurs institutionnels et les traders à terme sur devises le feraient. Ces actions se traduisent par une dévaluation des taux de change.

Stratégies d'investissement en période d'incertitude

Lorsque des situations d’incertitude accrue surviennent, la meilleure défense consiste à être aussi bien informé que possible. Tenez-vous au courant en suivant les actualités qui ont un impact sur les marchés et en recherchant des entreprises individuelles. Analysez quels secteurs ont plus à gagner et à perdre en cas de crise et décidez d'un plan à long terme.

Investir dans l’or est une stratégie populaire en période de difficultés économiques, principalement parce que l’or a une valeur intrinsèque.

Les périodes d’incertitude accrue peuvent créer de grandes opportunités pour les investisseurs qui se positionnent pour en profiter. Certains investisseurs pourraient décider de passer à l’offensive et rechercher des entreprises qui fournissent des biens ou des services qui généreront d’excellents rendements lorsque la situation s’améliorera. Il est difficile d’engager des capitaux en période d’incertitude, mais cela peut souvent rapporter d’énormes bénéfices à long terme. Ceux qui souhaitent atténuer l’incertitude et les risques pourraient se contenter de laisser leur argent là où il se trouve ou peut-être de le transférer vers des titres plus sûrs.

La diversification est toujours une tactique d’investissement clé, et pas seulement en période d’incertitude. Répartir vos investissements sur une variété d’actifs, tels que les actions, les obligations et les métaux précieux, permet d’atténuer le coup si un domaine se déprécie rapidement.

En outre, investir dans différentes régions et différents secteurs et industries augmente également la diversification. Par exemple, si tous vos investissements dans des sociétés pétrolières et que les prix du pétrole chutent en raison du déclenchement d’une guerre au Moyen-Orient, vous courez un risque de perte important. Désormais, si vous investissiez également dans le secteur de la technologie et des énergies renouvelables, votre portefeuille ne serait pas autant impacté.

L'essentiel

Quelle que soit la stratégie que vous décidez d'adopter (le cas échéant), vous ne pouvez pas vous tromper sur le long terme en vous tenant bien informé et en étant en mesure de profiter des prix lorsque les choses s'inversent. Être capable de vous tenir au courant de l’actualité et d’ajuster votre portefeuille en conséquence vous aidera à investir judicieusement en période d’incertitude.

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